国学经典,永久流传《诗经朗诵全集》
《诗经朗诵全集》带你领略国学经典,永久咏传。...
2023-07-31
据橙柿互动 2 月 6 日报道,1 月 31 日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存 5 万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了 100 元出来,存 49900 元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
2022 年 1 月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于 2022 年 3 月 1 日起施行。
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有 5 万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于 " 技术原因 " 暂缓执行。
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是 30 万,也就是存取款超过 30 万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。
不过,记者了解到,各家银行执行的标准不一。" 存取款 5 万元以上的,需要告知资金来源,超过 30 万元的需要储户填表。" 建行柜员说。
" 存取款 5 万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过 30 万元的,会要求填单子。" 工行某支行工作人员表示。
" 存款 5 万元不需要,但是 30 万元需要登记。" 华夏银行某支行相关负责人提到,不过,有一类特殊情况,如果你是" 一次性金融交易 ",存取金额超过 5 万元的,需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。
什么是一次性金融交易?也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。" 很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。" 上述负责人说。
这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例," 单日存取款超过 30 万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过 5 万元的大额存取业务量占比都不多。" 她说。
相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过 5 万元,就需要提前至少一天向网点预约。
编辑 |程鹏 杜波
校对 |张益铭
封面图片来源:视觉中国
本文转自橙柿互动
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每日经济新闻
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